Diese Informationen dienen nur zur Orientierung und stellen keine Rechtsberatung dar. Konsultieren Sie vor einer Transaktion einen zugelassenen Anwalt.
Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche
Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
Die Informationen werden monatlich anhand amtlicher Quellen geprüft und aktualisiert.
Kurz gesagt
Das thailändische Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche B.E. 2542 (1999) stellt die Verschleierung von Erträgen aus schweren Straftaten unter Strafe und verpflichtet Banken, Grundbuchämter und Immobilienmakler zur Kundenidentifizierung sowie zur Meldung größerer oder verdächtiger Transaktionen an die AMLO, wobei Vermögensbeschlagnahme und -einziehung vorgesehen sind.
Section 3: Vortaten und wesentliche Begriffsbestimmungen
Aufgeführt werden die Straftaten, deren Erträge dem Gesetz unterliegen: Drogenhandel, Betrug zum Nachteil der Bevölkerung, Unterschlagung in Finanzinstituten, Amtskorruption, Zollhinterziehung, Terrorismus, groß angelegtes illegales Glücksspiel sowie weitere Delikte. Zudem werden die Begriffe Transaktion, verdächtige Transaktion und tatbezogenes Vermögen definiert, wobei illegale Mittel durch sämtliche nachfolgenden Weiterveräußerungen zurückverfolgt werden.
Section 5: Tatbestand der Geldwäsche
Als Geldwäsche gilt jede Übertragung, Entgegennahme oder Umwandlung von Vermögen straftatbezogener Herkunft mit dem Ziel, die Quelle zu verschleiern oder dem Täter bei der Strafvermeidung zu helfen, sowie jede Handlung, die die wahre Natur, den Verbleib, den Verkauf oder die Zugehörigkeit eines solchen Vermögenswerts verschleiert. Dies ist der Grundtatbestand, der durch das Gesetz mit Strafe bedroht wird.
Section 13: Meldepflicht der Banken bei größeren und verdächtigen Transaktionen
Jedes Finanzinstitut ist verpflichtet, der AMLO jede Bartransaktion ab dem durch Rechtsverordnung festgelegten Schwellenwert, jede Vermögenstransaktion oberhalb eines bestimmten Werts sowie jede verdächtige Transaktion unabhängig von ihrer Höhe zu melden. Das Institut ist ferner verpflichtet, den Bericht um neue Erkenntnisse zu ergänzen, die früher gemeldete Angaben bestätigen oder präzisieren.
Section 15: Meldepflicht der Grundbuchämter bei der Registrierung von Immobilien
Die Grundbuchämter Bangkoks, der Provinzen, Zweigstellen und Bezirke sind verpflichtet, die AMLO zu informieren, wenn Eigentumsrechte an Immobilien ohne Bankbeteiligung eingetragen werden und die Barzahlung den festgelegten Schwellenwert übersteigt, der geschätzte Wert einen bestimmten Betrag überschreitet (mit Ausnahme von Erbschaften) oder die Transaktion verdächtig wirkt. Auf diese Weise werden direkte Geschäfte zwischen Käufer und Verkäufer kontrolliert.
Section 16: Meldepflichten von Immobilienmaklern und anderen Berufsgruppen
Aufgeführt werden die Berufsgruppen, die Barzahlungen über einem festgelegten Betrag oder jedwede verdächtige Transaktionen melden müssen, darunter Makler und Vermittler beim Kauf und Verkauf von Immobilien, Händler mit Edelsteinen und Gold, Fahrzeugverkäufer, Anlageberater, Antiquitätenhändler und Betreiber elektronischer Zahlungssysteme. Aus diesem Grund überprüfen Bauträger und Makler die Herkunft der Käufermittel.
Section 20: Kundenidentifizierung vor Durchführung einer Transaktion
Finanzinstitute und die aufgeführten Berufsgruppen sind verpflichtet, jeden Kunden vor Durchführung einer Transaktion zu identifizieren, sofern dies nicht bereits zuvor geschehen ist, wobei barrierefreie Verfahren für Personen mit Behinderungen sicherzustellen sind. Das Verfahren wird durch den Minister festgelegt. Diese Vorschrift bildet die gesetzliche Grundlage für die Identitätsprüfung von Immobilienkäufern.
Section 20/1: Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und Risikomanagement
Die betreffenden Organisationen sind verpflichtet, eine Kundenaufnahmepolitik sowie ein Geldwäscherisikomanagementsystem einzuführen, bei der ersten Transaktion eine Sorgfaltsprüfung durchzuführen und diese bis zur Kontoschließung oder Beendigung der Geschäftsbeziehung regelmäßig zu wiederholen. Der Umfang wird durch eine Rechtsverordnung zur Kunden- und Kontoüberwachung geregelt, was eine vertiefte Prüfung der Mittelherkunft bei risikobehafteten Transaktionen sicherstellt.
Section 21: Anforderung vollständiger Angaben und Dokumentation von Verweigerungen
Bei der Durchführung einer meldepflichtigen Transaktion ist das Finanzinstitut verpflichtet, beim Kunden alle erforderlichen Angaben anzufordern. Verweigert der Kunde die Ausfüllung des Offenlegungsformulars, dokumentiert das Institut die Verweigerung und meldet dies unverzüglich der AMLO. Dies zwingt Käufer dazu, die Herkunft und den Verwendungszweck erheblicher Beträge zu erläutern.
Section 22: Aufbewahrung von Unterlagen für fünf Jahre
Daten zur Kundenidentifizierung sind fünf Jahre nach Kontoschließung oder Beendigung der Geschäftsbeziehung aufzubewahren, Transaktionsaufzeichnungen und Tatsachennachweise fünf Jahre ab dem Zeitpunkt ihres Entstehens, sofern ein zuständiger Beamter keine abweichende Anordnung trifft. Die Aufbewahrungspflicht gilt auch für die aufgeführten Berufsgruppen, einschließlich Immobilienmakler.
Section 48: Vorläufige Beschlagnahme oder Beschränkung von Vermögenswerten
Der Transaktionsausschuss ist befugt, Vermögen für bis zu neunzig Tage zu beschlagnahmen oder zu beschränken, wenn hinreichende Gründe für die Annahme bestehen, dass es im Zusammenhang mit einer Straftat übertragen, verschleiert oder verborgen wird. In dringenden Fällen handelt der Generalsekretär mit anschließender Berichterstattung. Die betroffene Person kann die Unbedenklichkeit des Vermögenswerts nachweisen und die Beschränkung aufheben lassen.
Section 49: Weiterleitung an den Staatsanwalt zur Einziehung
Wenn Beweise einen Vermögenswert mit einer Straftat in Verbindung bringen, leitet der Generalsekretär die Sache unverzüglich an den Staatsanwalt weiter, damit dieser bei Gericht die Einziehung zugunsten des Staates beantragt. Bei unzureichender Beweislage wird die Sache zur weiteren Ermittlung zurückgegeben, und bei fortbestehendem Streit wird sie einem Schiedsgremium vorgelegt, dessen Entscheidung bindend ist.
Section 51: Gerichtliche Einziehung zugunsten des Staates
Ist das Gericht davon überzeugt, dass ein Vermögenswert mit einer Straftat in Verbindung steht und der Anspruch des Eigentümers oder Erwerbers nicht begründet ist, überträgt es den Vermögenswert auf den Staat; Geldmittel werden zwischen dem Fonds und dem Finanzministerium aufgeteilt. Wenn der Antragsteller mit dem Täter in Verbindung stand, gilt eine Vermutung der rechtswidrigen Herkunft des Vermögenswerts.
Section 50: Schutz gutgläubiger Eigentümer und Käufer
Eine Person, die ein Eigentumsrecht geltend macht, kann beim Gericht einen Antrag stellen, bevor ein Einziehungsbeschluss ergeht, indem sie nachweist, dass sie der tatsächliche Eigentümer eines nicht tatbezogenen Vermögenswerts ist oder diesen gutgläubig und entgeltlich erworben hat. Inhaber sonstiger berechtigter Interessen können ihre Rechte ebenfalls als gutgläubige Erwerber schützen, was redliche Erwerber absichert.
Section 60: Strafmaß bei Geldwäsche
Die Hauptstrafe wird wie folgt festgelegt: Eine wegen Geldwäsche verurteilte Person wird mit Freiheitsstrafe von einem bis zu zehn Jahren, einer Geldstrafe von zwanzigtausend bis zweihunderttausend Baht oder beidem bestraft. Dies unterstreicht die Schwere der Einschleusung krimineller Mittel über den Immobilienerwerb.
Section 62: Sanktionen bei Verletzung von Melde- und Prüfpflichten
Wer die Pflichten zur Berichterstattung, Identifizierung, Sorgfaltsprüfung oder Aufbewahrung von Unterlagen nicht erfüllt, wird mit einer Geldstrafe von bis zu fünfhunderttausend Baht zuzüglich bis zu fünftausend Baht pro Tag bis zur Beseitigung des Verstoßes belegt. Dieser Sanktionsdruck veranlasst Bauträger und Makler zur Überprüfung von Mitteln und zur Einreichung von Berichten.
Section 63: Strafmaß bei falscher Berichterstattung
Mit Freiheitsstrafe von bis zu zwei Jahren, einer Geldstrafe von fünfzigtausend bis fünfhunderttausend Baht oder beidem wird bestraft, wer im Rahmen von Melde- und Offenlegungspflichten einen Bericht oder eine Erklärung mit falschen Angaben einreicht oder offenlegungspflichtige Tatsachen verschweigt. Dies wirkt abschreckend gegenüber gefälschten Erklärungen zur Mittelherkunft.