Інформація має довідковий характер і не є юридичною консультацією. Перед угодою зверніться до ліцензованого юриста.
Закон про протидію відмиванню грошей
Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
Інформація перевіряється та оновлюється щомісяця за офіційними джерелами.
Коротко
Закон Таїланду про протидію відмиванню грошей B.E. 2542 (1999) криміналізує приховування доходів від тяжких злочинів та зобов'язує банки, земельні управління й агентів з нерухомості перевіряти клієнтів і повідомляти AMLO про великі або підозрілі операції, передбачаючи арешт і конфіскацію активів.
Section 3: Предикатні злочини та основні визначення
Перераховує злочини, доходи від яких підпадають під дію закону: наркотики, шахрайство щодо населення, розтрата у фінансових організаціях, посадова корупція, ухилення від сплати мита, тероризм, великі нелегальні азартні ігри та інші. Також розкриває поняття операції, підозрілої операції та пов'язаного зі злочином майна, відстежуючи незаконні кошти через будь-які наступні перепродажі.
Section 5: Що вважається відмиванням грошей
Визнає відмиванням будь-яку передачу, отримання або зміну форми майна злочинного походження з метою приховування джерела або допомоги злочинцю уникнути покарання, а також будь-які дії, що маскують справжню природу, місцезнаходження, продаж або належність такого майна. Це основний склад, що карається законом.
Section 13: Звітність банків про великі та підозрілі операції
Зобов'язує кожну фінансову установу повідомляти AMLO про будь-яку готівкову операцію на рівні або вище порогу, встановленого підзаконним актом, про будь-яку майнову угоду вище встановленої вартості та про будь-яку підозрілу операцію незалежно від суми. Установа також зобов'язана доповнювати звіт новими відомостями, що підтверджують або уточнюють раніше подані дані.
Section 15: Земельні управління повідомляють про реєстрацію нерухомості
Зобов'язує земельні управління Бангкока, провінцій, філій і районів повідомляти AMLO при реєстрації прав на нерухомість без участі банку, якщо готівкова оплата перевищує встановлений поріг, оціночна вартість перевищує задану суму (крім успадкування) або угода виглядає підозрілою. Таким чином контролюються прямі угоди між покупцем і продавцем.
Section 16: Обов'язок агентів з нерухомості та інших професій
Перераховує професії, зобов'язані повідомляти про готівкові операції понад встановлену суму або будь-які підозрілі угоди, у тому числі брокерів і агентів з купівлі-продажу нерухомості, торговців камінням і золотом, продавців автомобілів, інвестиційних консультантів, антикварів і операторів електронних платежів. Саме тому забудовники та агенти перевіряють походження коштів покупця.
Section 20: Ідентифікація клієнта до здійснення операції
Вимагає, щоб фінансові установи та перераховані професії ідентифікували кожного клієнта до здійснення операції, якщо ідентифікацію не було проведено раніше, забезпечуючи доступні процедури для осіб з інвалідністю. Порядок встановлює міністр. Саме ця норма слугує правовою підставою для перевірки особи покупців нерухомості.
Section 20/1: Належна перевірка клієнта та управління ризиками
Зобов'язує відповідні організації впровадити політику прийому клієнтів і управління ризиком відмивання, проводити належну перевірку при першій операції та періодично її переглядати до закриття рахунку або припинення відносин. Обсяг визначається підзаконним актом про моніторинг клієнтів і рахунків, що забезпечує поглиблену перевірку походження коштів за ризикованими угодами.
Section 21: Запит повних відомостей і фіксація відмов
Зобов'язує фінансову установу при здійсненні підзвітної операції запросити у клієнта всі необхідні відомості. Якщо клієнт відмовляється заповнити форму розкриття, установа фіксує відмову і негайно повідомляє AMLO. Це змушує покупців пояснювати походження та призначення значних сум.
Section 22: Зберігання документів протягом п'яти років
Вимагає зберігати дані про ідентифікацію клієнта п'ять років після закриття рахунку або припинення відносин, а записи про операції та факти - п'ять років з моменту їх здійснення, якщо уповноважена посадова особа не приписала інше. Обов'язок зберігання поширюється і на перераховані професії, включно з агентами з нерухомості.
Section 48: Тимчасовий арешт або обмеження активів
Дозволяє Комітету з угод арештувати або обмежити майно на строк до дев'яноста днів за наявності достатніх підстав вважати, що воно переводиться, розмивається або приховується у зв'язку зі злочином; у невідкладних випадках діє Генеральний секретар з наступним звітуванням. Заінтересована особа може довести чистоту активу і зняти обмеження.
Section 49: Передача прокурору для конфіскації
Якщо докази пов'язують актив зі злочином, Генеральний секретар невідкладно передає справу прокурору для звернення до суду про конфіскацію на користь держави. У разі недостатності доказів справа повертається для збору відомостей, а при збереженні спору передається арбітражній комісії, рішення якої є обов'язковим.
Section 51: Судова конфіскація на користь держави
Якщо суд переконаний, що актив пов'язаний зі злочином, а вимога власника або набувача є безпідставною, він передає актив державі; грошові кошти розподіляються між Фондом і Міністерством фінансів. Якщо заявник був пов'язаний зі злочинцем, діє презумпція незаконного походження активу.
Section 50: Захист добросовісних власників і покупців
Дозволяє особі, що заявляє право власності, подати клопотання до суду до винесення постанови про конфіскацію, довівши, що вона є справжнім власником не пов'язаного зі злочином активу або придбала його добросовісно та оплатно. Особи з іншим законним інтересом також можуть захистити права як добросовісні покупці, що захищає чистих набувачів.
Section 60: Покарання за відмивання грошей
Встановлює основне кримінальне покарання: особа, визнана винною у відмиванні грошей, підлягає позбавленню волі на строк від одного до десяти років, штрафу від двадцяти тисяч до двохсот тисяч батів або обом. Це підкреслює тяжкість проведення злочинних коштів через купівлю нерухомості.
Section 62: Санкції за неподання звітів і перевірок
Накладає штраф до п'ятисот тисяч батів, плюс до п'яти тисяч батів за кожен день до усунення порушення, на тих, хто не виконує обов'язки зі звітності, ідентифікації, належної перевірки або зберігання документів. Саме цей тиск спонукає забудовників і агентів перевіряти кошти та подавати звіти.
Section 63: Покарання за неправдиву звітність
Карає будь-кого, хто подає звіт або заяву в межах обов'язків зі звітності та розкриття з неправдивими твердженнями або приховуванням фактів, що підлягають розкриттю: позбавлення волі до двох років, штраф від п'ятдесяти тисяч до п'ятисот тисяч батів або обидва. Це стримує подання підроблених декларацій про походження коштів.