Телефонне шахрайство в Таїланді: 6 схем проти іноземців у 2026 році

У березні 2026 року мешканець Пхукета отримав дзвінок з номера +698. Голос без акценту представився майором тайської поліції і повідомив, що прямо зараз за його паспортом оформлюють кредит у Bangkok Bank. Коли людина попросила повторити фразу тайською - у слухавці запала тиша, а потім пішли гудки.

Цей випадок не поодинокий. Хвиля телефонного шахрайства, спрямованого на іноземних експатів та інвесторів у Таїланді, посилюється. За даними тайської поліції, кол-центри працюють з прикордонних зон М'янми та північного Лаосу. Рейди проводяться регулярно, проте потік дзвінків не спадає.

Головне правило: справжня поліція Таїланду ніколи не телефонує іноземцям на мобільний і не просить коди з SMS, номери карток або паспортні дані по телефону.

Швидка відповідь

• 100% дзвінків з номерів +697 та +698 від 'тайської поліції' іноземними мовами - це шахрайство
• Шахраї використовують 6 основних сценаріїв: від кредиту за вашим паспортом до 'посилки із забороненими речовинами'
• Бази даних витікають через реєстрацію SIM-карток, оренду транспорту, бронювання житла та Telegram-боти
• Якщо ви нічого не повідомили - достатньо покласти слухавку і заблокувати номер
• Якщо назвали код або дані картки - негайно телефонуйте до банку і блокуйте всі картки
• Тайська поліція спілкується тайською або англійською, приходить особисто і має ордер

Сценарії та варіанти

Сценарій 1: 'Кредит за вашим паспортом'

Дзвонячий стверджує, що невідома особа намагається оформити кредит на 2 мільйони батів у Bangkok Bank, Kasikorn або SCB. Вас просять 'звірити дані' для блокування операції. Далі запитують код із SMS.

Сценарій 2: 'Відділ кіберзлочинності'

Легенда: ваш рахунок нібито використовували для відмивання грошей. Вимагають терміново перевести кошти на 'захищений рахунок'. Цей рахунок, звісно, належить шахраям.

Сценарій 3: 'Посилка із забороненими речовинами'

Вам повідомляють, що у посилці, відправленій вами за кордон, виявлено наркотики. 'Справу передано до Interpol'. Тиск будується на страху кримінального переслідування у країні з надзвичайно жорсткими покараннями за наркотики.

Сценарій 4: 'Посольство вашої країни'

'Ваш паспорт фігурує у кримінальній справі'. Шахраї розраховують, що слова 'посольство' і 'кримінальна справа' спровокують паніку. Справжнє посольство зв'язується через офіційну електронну пошту і ніколи не запитує фінансові дані.

Сценарій 5: 'Служба безпеки банку'

Класична схема, адаптована для Таїланду. 'З вашої картки намагаються зняти гроші, продиктуйте код'. Ця схема відома з 2019 року і тепер слідує за експатами до Таїланду.

Сценарій 6: 'Довірена особа у тайській компанії'

Найвитонченіший варіант. Вам кажуть, що вас додано директором або довіреною особою до тайської компанії, на яку беруть кредит. Для інвесторів, які дійсно реєструють компанії у Таїланді, цей сценарій звучить особливо правдоподібно.

Порівняльна таблиця

Основні ризики та помилки

Помилка 1: Вступати у діалог 'заради цікавості'. Навіть якщо ви нічого не повідомили, шахраї фіксують, що номер активний, і передають його до інших баз. Наступний дзвінок буде більш персоналізованим.

Помилка 2: Передзвонювати на номер. Номери +697 і +698 - це VoIP-лінії. Зворотній дзвінок може призвести до списання коштів або підключення платних підписок.

Помилка 3: Вважати, що 'мене це не стосується'. Бази з тайськими номерами іноземних абонентів продаються у даркнеті пакетами по 10 000 контактів. Якщо у вас є тайська SIM-картка, ваш номер з високою ймовірністю вже в одній із таких баз.

Помилка 4: Не блокувати картку після витоку даних. Навіть якщо ви назвали 'лише номер картки' без CVV. Шахраї збирають інформацію по частинах із кількох дзвінків.

Помилка 5: Зберігати всі кошти на одній картці. Інвесторам у тайську нерухомість варто використовувати окрему картку для операцій у Таїланді з обмеженим балансом.

Звідки витікають дані?

Основні джерела: реєстрація SIM-карток (з 2023 року вимагається паспорт), оренда мотобайків і автомобілів, оформлення місцевих страховок, бронювання вілл через дрібних агентів, Telegram-боти для замовлення послуг. Кожна з цих точок є потенційним каналом витоку.

Що робити прямо зараз

Якщо вам зателефонували, але ви нічого не повідомили:

• Покладіть слухавку. Не передзвонюйте
• Заблокуйте номер через оператора: AIS - наберіть *1185#, TrueMove H - наберіть *137 і дотримуйтесь інструкцій, dtac - наберіть 114номер# і виклик

Якщо ви повідомили дані картки або код із SMS:

• Негайно зателефонуйте до банку з номера, зазначеного на офіційному сайті або у додатку
• Заблокуйте всі картки, прив'язані до скомпрометованого рахунку
• Змініть паролі у мобільному банкінгу
• Подайте заяву до Cyber Crime Division тайської поліції: 1441 (гаряча лінія англійською)

FAQ

Чи може тайська поліція справді мені зателефонувати?

У виняткових випадках - так, але тайською або англійською мовою, з офіційного номера відомства. Поліція ніколи не просить по телефону коди з SMS, номери карток або перекази на 'безпечні рахунки'.

Чому шахраї телефонують на тайський номер, а не на номер країни проживання?

Експати у Таїланді частіше беруть трубку з незнайомих номерів - очікують дзвінків від орендодавців, агентів, служб доставки. Крім того, психологічний тиск 'поліцією чужої країни' діє значно сильніше, коли людина перебуває за кордоном.

Як зрозуміти, що дзвінок шахрайський, у перші 5 секунд?

Три вірні ознаки: дзвінок іноземною мовою без акценту, номер починається з +697 або +698, той, хто телефонує, наполягає на терміновості. Будь-який із цих маркерів - привід покласти слухавку.

Чи можуть шахраї реально оформити кредит за моїм паспортом у тайському банку?

Ні. Оформлення кредиту для іноземця у Таїланді - це багатоступеневий процес, що вимагає особистої присутності, дозволу на роботу, підтвердження доходу та великої кількості документів. За одним номером паспорта кредит отримати неможливо.

Чи варто міняти тайський номер після такого дзвінка?

Якщо дзвінки поодинокі - достатньо блокування номера через оператора. Якщо телефонують кілька разів на тиждень з різних номерів - заміна SIM-картки виправдана. При цьому мінімізуйте передачу нового номера третім особам.

Чи впливає шахрайство на безпеку угод з нерухомістю?

Прямого зв'язку немає. Але витік паспортних даних через ненадійних посередників є одним із джерел баз для кол-центрів. Працюйте тільки з ліцензованими агентствами, які дотримуються стандартів захисту даних.

Куди скаржитися на шахрайські дзвінки у Таїланді?

Гаряча лінія поліції з кіберзлочинності: 1441. Також можна подати онлайн-скаргу на сайті Thai Police Cyber Taskforce. Для туристів і експатів діє Tourist Police: 1155.

Готові інвестувати в Таїланд? Наші експерти допоможуть знайти ідеальну нерухомість.